ファイナンシャルパートナーシップ-ライフサポートのご案内

あなたとご家族が、将来にわたっていちばん安心で、歩きやすい道を見つけ(プランニング)、ご希望によっては一緒に歩く(実践のお手伝い)。資産運用を通じて、本当に多くの方々の将来設計をお聞きし、そのファイナンシャルプランづくりと実践をお手伝いしてきたからこそ、実情に則した適切なアドバイスができ、プランニングのみならず実践までサポートできる。それが私たちの強みです。



最初のご相談は無料。お気軽にお問い合わせください。

ご希望を伺ったり、一般的なファイナンシャルプランの考え方を述べさせていただくコンサルティングは無料で行っております。お気軽にお問い合わせください。


ファイナンシャルプランとは?


安心で豊かな生涯をデザインすること。

一般に「生涯設計」と言われます。お客様の将来に向けたご希望や、現在・将来の不安点などをお聞きし、ご希望の実現や不安の解消を目指した「生涯設計」を作る。それを一般にファイナンシャルプランニングと言います。
ただし、単に夢を描くことはプランニングではありません。お客様のご家族構成や収入・資産・負債・ご加入の保険など現状を正確に把握し、将来の収入・支出を見込み、さらに教育や住まいづくり、ご結婚、セカンドライフなど出費を要するイベントを予測。そうしたなかで、ご希望が無理なく叶えられるのか、不安点は解消できるかを分析・判断し、無駄を見直すなど最善策を話し合って「生涯をデザイン」していきます。

プランニングのテーマは様々。

上記は総合的な一般論ですが、実際にはお客様によってプランニング目的は様々。

●「子どもの教育とマイホームづくり主眼を置いて」
●「老後にゆとりをもって暮らしたい」
●「相続対策をしながらプランニングしたい」
●「資産を活かしながら、将来設計したい」

微妙な違いも含まれば、お客様の数だけご相談内容も様々です。

プライバシーも継続性もあるものだから、信頼が大切。

収入や負債など個人の情報をお話いただくわけですから、信頼関係は絶対に大切です。
また、プランニングをしてサービス終了というケースもありますが、私たちはご要望によってプランニングに基づく生命保険や金融商品選び、資産運用など実践面も責任をもって行います。必要に応じて税理士さんや弁護士さん、金融機関など専門スタッフをご紹介することもできます。
さらに時代は目まぐるしく変わっていますから、なるべく年に1回はプランの見直しをしたいもの。そうして大げさに言えば生涯を一緒に歩くパートナーですから、信頼を築ける関係が成功の第一歩です。

なぜ、ファイナンシャルプランが必要?

最近、急にファイナンシャルプランという言葉をよく聞くようになりました。従来は、不動産のことは不動産業者、生命保険は生命保険会社、住宅ローンは金融機関というように、相談窓口が別々。トータルで生涯設計をすることができませんでした。
でも、アメリカなどでファイナンシャルプランの概念が一般化する一方、日本でも終身雇用が崩れ、預貯金は超低金利、年金への不安も高まるといった社会変化を背景に、将来をしっかり考える気運が高まっていきました。それらがファイナンシャルプラン一般化の背景と言えましょう。

サービスの流れ

1初回無料相談

将来へのご希望や不安点、お客様の価値観などを伺います。ファイナンシャルプランとは何か、お客様にとってそれは必要か、といった初歩的なご相談も歓迎します。

2情報収集

お客様から、現状の情報をご提供いただきます。内容はご要望によっても異なりますが、より細部にわたったご希望内容、ご家族構成、収入、資産、負債、保険・年金状況などが一般的。さらに質疑応答形式で情報のキャッチボールしながら、ご希望の方向性を詰めていきます。

3分析・ライフプラン作成・ご提案

お客様からの情報を分析し、生涯のお金の流れが一目で分かるライフプランを作成・ご提出します。

4ご要望内容ごとに、より詳細なプランニングや資料収集・提示

老後のプラン、資産運用、相続対策など、お客様のご要望に基づいた具体策、関連した資料の提示などを行いながら、ファイナンシャルプランを完成させます。

5専門家のご紹介

ご要望の内容によっては、税理士・会計士・司法書士・金融機関・社会保険労務士、弁護士などの専門家をご紹介します。不動産・保険については、当社が中心になってご相談・運用などをお手伝いします。

6実践サポート

老後のプラン、資産運用、相続対策など、お客様のご要望に基づいた具体策、関連した資料の提示などを行いながら、ファイナンシャルプランを完成させます。

7プランの見直し

最低でも年に1回は直接お会いしてコミュニケーションを深めながら、経済状況や金利、資産価値の変動を見極めながら、プランの見直しが必要かどうか、必要ならどうすべきか、検討していきます。



私たちのプランニングサービス

各メニューとも、目的分野のみならず関連するライフ・ファイナンシャルプランニングを柔軟にサポートいたします。

トータルライフプランニング

ご結婚から出産、住まいづくり、教育、退職、セカンドライフまで、資金づくりや無駄の解消などを目的に、安心して生涯を送れるライフプランを設計します。

お子様の教育資金を軸にしたプランニング

お子様が社会人になって巣立つまで、あるいはご結婚までの資金プラン、最適な貯蓄金プラン・金融商品などのアドバイスを中心に行います。

マイホーム計画を軸にしたプランニング

ご購入資金計画づくりから、ご希望にそった住居プランづくり、住宅ローン選び、返済計画まで、手堅いマイホーム実現をご一緒に検討します。

安心老後づくりのプランニング

退職後を豊かに過ごすためのプランニングですから、お客様のご希望や現状によってアプローチはまさに十人十色。まずはご自身の老後のライフイメージを膨らませてご相談ください。

生活保障(リスク)マネジメント

現状お考えの将来の見通しに対し、見落としている出費などはないか、現状の年金や預貯金予想に対して老後は万全か。万一病気をした時の保障は大丈夫か。無駄な保障にお金を払っていないか、現状の資産運用に問題はないかなど、「リスク」という視点から、生涯のプランニングをします。

無駄探し・解消プランニング

生命保険や損害保険を余分にかけていないか。住宅ローンの金利は適正か。せっかくの資産を寝かせていないか。資産運用に無駄がないか。ハイリスクローリターンの投資に陥っていないか……。ちょっとした見直しで出費を抑えたり資産を形成できる、そんな無駄の解消をベースにファイナンシャルプランニング。

相続対策・税対策を軸にしたプランニング

税制改正が行われるなど、何かと複雑な相続税や贈与税。その最新情報をもとに、お客様の資産状況やご家族の状況を分析し、その時点でベストな相続対策をご提案。もちろん具体策実行も責任をもってサポートします。

不動産を軸にした資産運用プランニング

当社の根幹とも言うべき中核分野です。土地・建物の最適な購入プランや活用法を軸にしながらファイナンシャルプランを構築。

 詳しくはこちらをご覧ください。>>
  

資産形成・資産運用プランニング

現状や将来へのご希望をベースに、不動産のみならず様々な金融商品・投資プランを検討。攻守両面にバランスの取れたファイナンシャルプランをご提案します。

事業承継トータルサポート

事業承継を目的とした所有資産の活用・整理など、円滑な承継のためのファイナンシャルプランをご提案します。

既存のファイナンシャルプラン見直し

すでにファイナンシャルプランをお持ちでいながら、それに疑問や不安がある場合でもお気軽にご相談ください。客観的な検証をした上、必要とあらば見直しを行います。


私たちの実践サポートサービス

ファイナンシャルプランニングのみならず、プランに基づく実践も心強くサポートしています。

●お客様に最適な保険商品のご案内
●お客様に最適な教育ローン・住宅ローン
 など借入プランのご提案・ご紹介
●お客様に最適な金融商品・投資プランの
 分析と、その運用プラン管理
●借り入れ、金利、返済等に関する
 金融機関との交渉
●住宅用地・事業用地のご案内
●住宅メーカー・工務店等のご紹介
●不動産運用・不動産を活かした
 資産形成のサポート
●優良な賃貸マンションの販売
●賃貸マンション・アパートの開発・管理
●不動産売買
●各種書類作成・申請のサポート
●競売における入札代行
●関連分野の専門家ご紹介
●事業パートナーのご紹介
●居住用不動産の購入・売却の仲介
●賃貸不動産の仲介
●不動産全般の
 リフォーム、リノベーション


ファーストアセットマネジメントは、不動産を活かした資産運用、マンション経営、マンション投資、ファイナンシャルプランなどをサポートする、豊かな将来設計・人生設計のサポーターです。